AML Dolandırıcılık Tespiti için Bulut Tabanlı, GPU Hızlandırmalı Sistemleri Kullanma


Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları Kız Sırları

Finansal hizmet kuruluşlarının karşılaştığı önemli bir sorun, kara para aklama nedeniyle dolandırıcılığı izlemektir. Kara para aklamayı takip etmeye çalışmak, analiz edilmesi gereken büyük miktarda finansal veri nedeniyle pahalı ve zaman alıcı bir süreçtir.

Dolandırıcılık ve kara para aklamayla mücadele (AML) takibi için finansal hizmetlere uygunluk gereksinimleri vardır ve kuruluşlar, uyumsuzluk nedeniyle yüksek para cezaları ile karşı karşıyadır. Tipik olarak müşterinizi tanıyın (KYC) kuralına dayalı süreçler, kara para aklama dolandırıcılık işlemlerini belirlemek için yüksek bir yanlış-pozitif orana sahiptir.

Dijital bankacılık, çevrimiçi hesap açma, açık bankacılık ve kripto para birimindeki gelişmeler, fonların kaynağını izlemeyi daha da zorlaştırıyor. Finansal kuruluşlar, kara para aklama işlemlerini hızlı ve doğru bir şekilde belirlemek için bulut tabanlı, GPU hızlandırmalı yapay zeka (AI) ve makine öğrenimi (ML) AML tahmine dayalı analiz modellerini giderek daha fazla kullanıyor.

kara para aklama ile mücadele nedir

göre Thomson Reuters raporu, “Kara para aklama, suçluların fonlarının yasa dışı kaynağını gizlemek için kullandıkları bir süreçtir. Birden fazla, bazen karmaşık transferler ve işlemler yoluyla para geçirilerek, para meşru olmayan kaynağından ‘temizlenir’ ve meşru ticari kazançlar olarak görünür hale getirilir.”

AML uyumluluğu izleme gereksinimleri

bu Banka Gizliliği Yasası finansal hizmet kuruluşlarının kara para aklama dahil olmak üzere dolandırıcılık arayan müşteri verilerini analiz etmesini gerektirir. bu Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) düzenli AML muayeneleri yapar. Bankaların, şüphelenilen tüm kara para aklama olaylarını izlemesi ve rapor etmesi gerekmektedir. Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN). Kara para aklama işlemlerinin tespitinde uyumsuzluk veya hatalar için para cezası verilir.

Geleneksel KYC yöntemleri etkisiz AML araçlarıdır

Birçok kuruluş, yasa dışı amaçlarla kullanılan yasa dışı gelirleri veya meşru gelirleri içerebilecek şüpheli işlemleri belirlemek için eski AML İşlemleri İzleme Sistemlerini (TMS) kullanır. Baskın TMS teknolojisi, kesin olmayan yapılandırılmış sorgulara dayanan eski kurallara dayalı sistemler kullanır ve kanıtlar, TMS sistemlerinin yüksek oranda yanlış pozitif kara para aklama uyarıları ürettiğini gösterir. Yanlış pozitifleri araştırmak zaman alıcıdır ve pahalı olabilir. Uyum Haftası makalesine göre, ”Kroll’un Küresel Uygulama İncelemesi 2022 2021’de verilen toplam değeri yaklaşık 1,6 milyar dolar olan 55 küresel kara para aklama cezası kaydetti.”

Etkili bir AI AML dolandırıcılık çözümü oluşturma

Birçok finansal kuruluş, AI veya ML AML analizi için gereken işlem hızlarını kaldıramayan CPU tabanlı işlemeye sahip eski altyapıya sahiptir. GPU tabanlı bir altyapıya geçiş, kara para aklama işlemlerini bulmak için kullanılan ML çıkarım modelleri için daha hızlı işleme ve eğitim sağlar.

AI, bankacılık ve düzenleyiciler için mevcut olan en umut verici AML araçlarından biridir. A Thomson Reuters raporu önde gelen bankaların, model eşleştirme için kural tabanlı yaklaşımlardan daha doğru olan GAN’lar (üretken hasım ağları) ve GNN’ler (grafik sinir ağları) gibi AI derin öğrenme algoritmalarını kullandığını gösterir. GAN’lar, kara para aklamanın göstergesi olan işlemlerdeki kalıpları belirlemek için AI eğitim verilerinden genelleme yapabilir.

Göre bu Forrester raporu, Teknik karar vericilerin %84’ü Al ile ilgili önemli fırsatlar görüyor ve sektörlerinde rekabet avantajını sürdürmek için Al’ı uygulamak zorunda olduklarına inanıyor. Ancak, iş liderlerinin %51’i, kuruluşlarının yapay zeka yetenekleri eklemek için doğru kaynaklara sahip olmadığını belirtiyor.

Göre bir Forrester anketi, “Kuruluşların ihtiyaç duyduğu şey önceden oluşturulmuş, yapılandırılabilir AI bulut hizmetleridir. Bulut AI hizmetleri, geliştiricilerin, veri bilimi deneyimi gerektirmeden uygulama inovasyonunu desteklemek için API’ler aracılığıyla derinlemesine AI yeteneklerine erişmesine olanak tanır.” Önceden oluşturulmuş yapay zeka modelleri içeren bulut tabanlı bir yapay zeka çözümüne geçiş, daha hızlı dağıtım süresi sağlar ve kuruluşların sorumlu bir şekilde oluşturulmuş ve test edilmiş yapay zeka modellerine erişmesini sağlar.

Finansal Hizmetlerde Yapay Zekanın Durumu” anketi şirketlerin çok çeşitli işlemler için yapay zeka analizine geçtiğini tespit etti. AML ve KYC sahtekarlık tespiti için AI kullanımı, 2021 ile 2022 arasında uygulanan en iyi AI çözümlerinden biriydi. Bulut tabanlı, GPU hızlandırmalı AI algoritmalarının kullanılması, finansal kuruluşların kara para aklama işlemlerini daha doğru bir şekilde tanımlamasına ve uyumsuzluk nedeniyle cezaları önlemesine yardımcı olabilir. .

Teknoloji ortakları bulut tabanlı, GPU hızlandırmalı AI AML dolandırıcılık çözümleri sunar

Microsoft ve NVIDIA, AI ve ML AML çözümlerini desteklemek için teknoloji sağlama konusunda finansal kurumları desteklemek için uzun bir birlikte çalışma geçmişine sahiptir. kullanma Microsoft Azure bulut ve NVIDIA AI platform, AI/ML algoritmalarını, rutinleri ve kitaplıkları çalıştırmak için gereken ölçeklenebilir, hızlandırılmış kaynakları sağlar.

Microsoft ve NVIDIA arasındaki ortaklık, NVIDIA’nın güçlü GPU hızlandırmasını finansal kurumların kullanımına sunar. bu Azure Machine Learning hizmeti NVIDIA açık kaynağını entegre eder HIZLI makine öğrenimi kullanıcılarının işlem hatlarını NVIDIA GPU’larla hızlandırmasına olanak tanıyan yazılım kitaplığı. NVIDIA TensorRT hızlandırma kitaplığı eklendi ONNX Çalışma Zamanı derin öğrenme çıkarımını hızlandırmak için. Azure destekler NVIDIA’nın T4 Tensör Çekirdekli Grafik İşlem Birimleri (GPU’lar), makine öğrenimi çıkarımlarının veya analitik iş yüklerinin uygun maliyetli dağıtımı için optimize edilmiştir.

AML dolandırıcılığı için Microsoft bulut tabanlı çözümler

taşınmak Microsoft Azure bulut çözümü finans kurumlarına, AML algoritması işlemenin gereksinimlerini karşılayabilecek iş yükü hizmetleriyle entegre edilmiş eksiksiz bir bilgi işlem, ağ oluşturma ve depolama kaynakları seti sağlar. Kuruluşlar kullanabilir Azure Akış Analizi dolandırıcılık önleme ekiplerinin bu verilere gerçek zamanlı olarak erişebilmesi için mevcut depolardan yapılan ödemelerin sunucusuz gerçek zamanlı analizini yapmak. gibi teknolojilerle süreçleri otomatikleştirme Microsoft Güç Platformu dolandırıcılık faaliyetlerini ortaya çıktıklarında yakalamaya yardımcı olur.

Özet

Finans kurumlarının potansiyel kara para aklama işlemlerini izlemesi ve raporlaması gerekiyor ve uymadıkları için para cezaları ile karşı karşıya kalıyorlar. Tarihsel olarak, finansal hizmet kuruluşları, Kara Para Aklamayı Önlemeyi (AML) ele almak ve kara para aklama işlemlerini bulmak için eski kural tabanlı İşlem İzleme Sistemlerini (TMS) kullandı. Ancak TMS sistemleri yüksek yanlış pozitif oranlarına sahiptir.

GPU tabanlı bulut çözümlerinde çalışan AL ve ML algoritmalarını kullanmak, kara para aklama işlemlerini doğru bir şekilde belirlemek için finansal verilerdeki kalıpları analiz edebilir. Bu, finans kuruluşlarının personel zamanından tasarruf etmesine yardımcı olur ve kara para aklama işlemlerinin belirlenmesinde uyumsuzluktan kaynaklanan cezaların azaltılmasına yardımcı olur.


Kaynak : https://newslanes.com/2022/08/02/using-cloud-based-gpu-accelerated-systems-for-aml-fraud-detection-hpcwire/

sıra bulucu Geçici Mail pdf kitap indir antrenmanlarla matematik 1 pdf ilahi sözleri 1984 pdf türkçe pdf minecraft premium satın al ilahi sözleri youtube mp3 çevir Selçuk Sport Apk İndir Viski Fiyatları SMM Panel PDF Kitap indir